Trajetória · Conquistas · Atuação

Renata Sellari MonteiroConhecimento que vira estrutura

Educadora e consultora em Compliance, criadora do Método ALTERA. Construo cursos e treinamentos para profissionais da área financeira e de áreas correlatas.

CPC-F · LEC/FGVANCORDFEBRABAN FBB100PLD/FTPMétodo ALTERA

WhatsApp+55 17 99738-1555 ConheçaMétodo ALTERA

Renata MonteiroCriadora do Método ALTERA

3Certificações por exame

2028Validade da CPC-F

6Fases do Método ALTERA

2Graduações + pós

Quem sou

Uma trajetória que une o mercado financeiro e a arte de ensinar

Sou contadora, pós-graduada em Investimentos e Blockchain e certificada em Compliance Financeiro (CPC-F) por exame, com a certificação renovada até 2028. Hoje aplico tudo o que conquistei para ensinar: estruturo cursos e treinamentos para profissionais da área financeira e de áreas correlatas, e capacito instituições financeiras em Compliance.

Passei pelo mercado financeiro regulado na XP Investimentos / Wit Invest, como assessora de investimentos certificada ANCORD e no backoffice, onde fiz verificação cadastral, apliquei as regras de suitability e já ministrava treinamentos internos sobre a regulamentação vigente. Depois, como consultora executiva de contabilidade no Grupo Rissi, capacitei médicos e formandos em estrutura empresarial, regimes tributários e proteção patrimonial.

Dessa soma de prática regulatória, base contábil e experiência em sala nasceu o Método ALTERA: uma metodologia própria que integra didática, estratégia, posicionamento e comunicação para transformar conhecimento técnico em cursos que ensinam de verdade.

“A maioria dos cursos fracassa por um único motivo: foram gravados antes de serem estruturados. O ALTERA inverte essa lógica: primeiro a arquitetura, depois a câmera.”Renata Sellari Monteiro · Criadora do Método ALTERA

Roteiro

Cada etapa preparou a seguinte

2003
Bacharelado em FisioterapiaCentro Universitário Barão de Mauá. Primeira formação, na área da saúde.
Até 2020
Aprovação em 3 concursos públicos (FCC)Detran-SP, Agente Estadual de Trânsito, nível superior · Prefeitura de São José do Rio Preto, Fiscal de Posturas, nível superior · SEMAE de São José do Rio Preto.
2020
Base em governança e finançasGovernança Corporativa (UNIRP), Finanças e Direito Tributário (FGV Online), Análise de Balanços (Fundação Bradesco).
2021
Bacharelado em Ciências ContábeisUNIRP.
2022
Pós-graduação em Investimentos e BlockchainEA Banking School. Treinamento PLD 2022 (UXP / XP Investimentos).
12/2022
Aprovação no exame ANCORDQualificação técnica de Assessora de Investimentos, com 71 pontos; credencial emitida em 09/12/2022.
2022–24
XP Investimentos / Wit InvestAssessora de Investimentos e backoffice: cadastro, suitability, ordens, controle de ativos e treinamentos internos sobre regulamentação.
01/2024
FEBRABAN FBB100 Correspondente Completo + LGPDAprovação em exame em 28/01/2024.
04/2024
Certificação CPC-FAprovação no exame do LEC Certification Board, em parceria com a FGV-Projetos.
05/2024
Governança para PLD/FTExtensão universitária, Faculdade FaCiência (MEC), 24 horas.
07/2024
Compliance sob MedidaSEBRAE, 18 horas.
2024–25
Grupo Rissi — Contabilidade de SaúdeConsultora executiva: orientação e capacitação de médicos e formandos em estrutura empresarial e tributação.
04/2026
Renovação da CPC-F até 19/04/2028Recertificação por educação continuada.
Hoje
Método ALTERA e treinamentos em ComplianceConstrução de cursos e treinamentos para profissionais da área financeira e correlatas, e capacitação de instituições financeiras.

Atuação atual

Duas frentes, um mesmo propósito: estruturar conhecimento

FRENTE I

Cursos e treinamentos pelo Método ALTERA

Ajudo profissionais da área financeira e de áreas correlatas a transformar o que sabem em um curso ou treinamento bem estruturado, do diagnóstico ao lançamento.

Arquitetura instrucional: módulos, sequência e carga cognitiva pensados para o aluno aplicar.
Conteúdo técnico com rigor: linguagem clara para temas regulatórios, tributários e de investimentos.
Posicionamento e oferta: o que torna o curso único e por que o público certo deve escolhê-lo.
Identidade e ativação: materiais que transmitem autoridade e um plano de lançamento de 30 dias.

FRENTE II

Treinamentos de Compliance para instituições financeiras

Capacito equipes para cumprir as normas do sistema financeiro e reconhecer riscos no dia a dia, com base na certificação CPC-F e na prática em ambiente regulado.

PLD/FTP: política, avaliação interna de risco, KYC, PEP, monitoramento e comunicação ao COAF.
Controles internos e conformidade: papel da função de compliance e testes de aderência.
Prevenção a fraudes: sinais de golpe, fraude documental e compartilhamento de indícios.
Integridade, anticorrupção e LGPD: código de conduta, Lei 12.846/2013 e proteção de dados.

Metodologia

As seis fases do Método ALTERA

Cada letra de ALTERA é uma etapa com um entregável próprio. Nada fica no discurso: tudo vira documento, estrutura e resultado.

A

Avaliação

Diagnóstico do especialista, do público e do nível de consciência do mercado.

→ Relatório de Diagnóstico

L

Lógica

O mapa instrucional: módulos, sequência e carga cognitiva calibrada.

→ Blueprint Instrucional

T

Tese

O argumento central que faz o público certo reconhecer o valor.

→ Script de Vendas

E

Estrutura

A engenharia da oferta: posicionamento, bônus e garantias.

→ Documento de Oferta

R

Recursos

Identidade visual: hierarquia, paleta e materiais com autoridade.

→ Kit Visual

A

Ativação

Cronograma de lançamento, jornada do cliente e gatilhos de conversão.

→ Plano de 30 Dias

Para quem

ContadoresAssessores de investimentosPlanejadores financeirosConsultores de créditoCorrespondentes bancáriosProfissionais de compliance e PLDAdvogados tributaristas e empresariaisGestores e educadores financeiros

A mesma metodologia também atende especialistas de outras áreas, como saúde, direito, educação e gestão.

Por que Compliance

Compliance não é burocracia: é o que mantém a instituição de pé

No sistema financeiro, conformidade é exigência legal. Uma equipe bem treinada reduz multas, protege a reputação e impede que a instituição seja usada para lavar dinheiro ou aplicar golpes.

Evita sanções pesadasFalhas de PLD e de controles podem gerar multas, inabilitação de administradores e até cassação da autorização de funcionamento.

Protege a reputaçãoEm um mercado baseado em confiança, um único caso de lavagem ou fraude pode afastar clientes e parceiros.

Reduz perdas com fraudeColaboradores atentos reconhecem sinais de golpe, fraude documental e operações atípicas antes do prejuízo.

Sustenta decisõesPolíticas claras, registro e documentação dão segurança à diretoria e respostas firmes à supervisão.

Lei 9.613/1998, art. 12Multa de até R$ 20 milhõesou até o dobro do valor da operação, além de advertência, inabilitação e cassação, para quem descumpre os deveres de PLD.

Lei 13.506/2017Multa de até R$ 2 bilhõesou 0,5% da receita de serviços e produtos financeiros, no processo administrativo sancionador do Banco Central.

Quem é obrigado por lei a ter Compliance

Instituições	Norma que obriga	O que exige
Bancos (múltiplos, comerciais, de investimento e de desenvolvimento) e Caixa Econômica Federal	`Res. CMN 4.595/2017Circ. BCB 3.978/2020`	Política de conformidade aprovada pelo conselho, unidade de compliance independente e programa de PLD/FTP.
Cooperativas de crédito	`Res. CMN 4.595/2017Circ. BCB 3.978/2020`	Função de conformidade proporcional ao porte e procedimentos de PLD/FTP.
Financeiras (SCFI), sociedades de crédito imobiliário, leasing, SCD e SEP (fintechs de crédito)	`Res. CMN 4.595/2017Circ. BCB 3.978/2020`	Política de conformidade, controles internos e prevenção à lavagem de dinheiro.
Corretoras e distribuidoras (CTVM/DTVM) e corretoras de câmbio	`Res. CMN 4.595/2017Res. CVM 50/2021`	Compliance, PLD/FTP no mercado de valores mobiliários e dever de suitability.
Instituições de pagamento e administradoras de consórcio	`Res. BCB 65/2021Circ. BCB 3.978/2020`	Política de conformidade própria e programa de PLD/FTP.
Gestoras, administradoras de fundos e demais participantes do mercado de capitais	`Res. CVM 50/2021`	Política de PLD/FTP, abordagem baseada em risco e comunicação ao COAF.
Seguradoras, capitalização, resseguradores e previdência aberta	`Circular SUSEP 612/2020`	Política, avaliação interna de risco e procedimentos de PLD/FTP.
Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)	`Instrução PREVIC 34/2020`	Procedimentos de PLD/FTP e cadastro de participantes.

Todas essas instituições também estão sujeitas à Lei 9.613/1998 (lavagem de dinheiro), à LGPD e à Lei Anticorrupção, cujo programa de integridade pode reduzir sanções. As exigências são proporcionais ao porte e ao perfil de risco de cada instituição; os treinamentos são adaptados a essa realidade.

Qualificações

Habilidades que levo para cada projeto

Técnicas em Compliance

PLD/FTP e KYCCadastro, PEP, beneficiário final, avaliação de risco e monitoramento
Controles internosTestes de aderência, falhas e planos de ação
Normas BCB, CMN e CVMLeitura regulatória e impacto em processos
Prevenção a fraudesPadrões de golpe e fraude documental
LGPD e anticorrupçãoProteção de dados e programa de integridade

Educação e metodologia

Design instrucionalMódulos, sequência e objetivos de aprendizagem
Treinamentos corporativosEstruturação e condução, desde a XP Investimentos / Wit Invest
Tradução de temas técnicosRegulação, tributação e investimentos em linguagem clara
Posicionamento e ofertaMétodo ALTERA, marketing estratégico e direct response
EscritaMateriais didáticos, roteiros e textos

Base financeira e contábil

Mercado financeiroRenda fixa e variável, fundos, COE, previdência, suitability
Contabilidade e tributaçãoRegimes tributários, estrutura societária, análise de balanços
Investimentos e blockchainPós-graduação na EA Banking School
Gestão contratualAnálise de contratos e riscos operacionais
FerramentasExcel avançado, Canva, IA aplicada a documentos, HP 12C

Conquistas

Certificações que sustentam o que ensino

Clique em um certificado para ampliar. CPF e RG foram cobertos nas imagens.

Vamos conversar

Seu conhecimento merece uma estrutura à altura

Se você é profissional da área financeira e quer transformar sua experiência em um curso, ou representa uma instituição que precisa capacitar a equipe em Compliance, será um prazer entender o seu momento.

São José do Rio Preto – SP · atendimento presencial e on-line.

WhatsApp+55 17 99738-1555 E-mailrenata.of.monteiro@hotmail.com LinkedInrenata-s-monteiro-compliance

Programa Corporativo 1 · Proposta conceitual

Programa Corporativo de ComplianceConhecimento, diretrizes e cultura

Formação e reciclagem para que cada profissional entenda o seu papel na integridade da organização, com certificado de conclusão para o registro de treinamento da instituição.

Compliance FinanceiroPLD/FTPGestão de RiscosControles InternosCultura de Compliance

PropostaFalar pelo WhatsApp

2Módulos

17Temas

4Níveis de trilha

2Pacotes

Certificado

Cada participante sai com o registro do que aprendeu

Ao concluir o programa, o participante recebe certificado de conclusão emitido e assinado pela profissional responsável, certificada em Compliance Financeiro (CPC-F).

O que o certificado registraNome do participante, programa, módulos cursados, carga horária, período de realização e aprovação na avaliação.

Para que serve na instituiçãoCompõe o registro do programa de treinamento: quem fez, quando e o que foi coberto. É a evidência pedida em auditorias internas e em supervisão.

Natureza do certificadoCertificado de curso livre de capacitação corporativa. Atesta participação e aprovação; não equivale a diploma nem a título acadêmico.

Reciclagem registradaCada ciclo de reciclagem gera novo registro, o que mostra a continuidade do treinamento ao longo do tempo.

Posicionamento

Cultura de conformidade, não treinamento burocrático

Uma organização protegida de verdade tem profissionais que, em qualquer área, compreendem:

As responsabilidades institucionais e individuais Os riscos associados às atividades do dia a dia Como identificar sinais de alerta no ambiente de negócios Como agir e escalar uma situação de não conformidade A importância da proteção de dados, da prevenção a fraudes e da gestão de conflito de interesses

O programa dissemina conhecimento conceitual sólido para que os colaboradores estejam aptos, conscientes e comprometidos com os pilares de integridade da organização.

Objetivo e público

Do introdutório ao avançado, para três tipos de organização

Desenvolver e reciclar os conceitos fundamentais de Compliance de forma progressiva, integrando os principais eixos da governança corporativa e adaptando o conteúdo ao segmento, ao porte e ao perfil de risco de cada organização.

ComplianceRiscosControles InternosPLD/FTPFraudesLGPDÉticaGovernançaSegurança da InformaçãoConduta

I

Instituições financeiras

Bancos, cooperativas de crédito, fintechs, instituições de pagamento, corretoras, distribuidoras e participantes do mercado de capitais regulados pelo Banco Central e pela CVM.

II

Empresas privadas

Organizações de médio e grande porte, empresas reguladas, prestadores de serviço e companhias expostas a riscos de fraude e corrupção.

III

Setor público

Órgãos públicos, autarquias, empresas públicas e sociedades de economia mista que precisam fortalecer a integridade em contratações e processos administrativos.

Módulo 1 · Básico a intermediário

Fundamentos, cultura e conscientização

Estabelece uma linguagem comum e o compromisso ético de todos os colaboradores, de qualquer cargo.

Tema	Conteúdo
`01`O que é Compliance	Conceito e finalidade, diferença entre Compliance, Auditoria e Gestão de Riscos, e o papel das três linhas.
`02`Ética, integridade e conduta	Código de Conduta, conflito de interesses, brindes, presentes e hospitalidades, relacionamento com agentes públicos e privados.
`03`Governança e responsabilidades	Papel da alta administração, independência da função de conformidade e rastreabilidade documental.
`04`Riscos e controles	Risco inerente e residual, controles preventivos e cultura de melhoria contínua.
`05`Fundamentos de PLD/FTP	Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, abordagem baseada em risco, cadastro e identificação (KYC, KYP, KYE).
`06`Fraudes e engenharia social	Fraude interna e externa, sinais de alerta e canais adequados para comunicar incidentes.
`07`LGPD e proteção de dados	Princípios, dados pessoais e sensíveis, e comportamento seguro no manuseio de informações.
`08`Segurança da informação	Credenciais, prevenção a phishing, trabalho remoto e compartilhamento seguro.
`09`Canal de denúncias	Finalidade, confidencialidade, não retaliação e compromisso coletivo com a integridade.

Módulo 2 · Aprofundado

Compliance avançado e atualização regulatória

Para líderes, gestores e profissionais das áreas de governança, jurídico, controles e suporte.

Tema	Conteúdo
`01`Arquitetura do programa	Políticas, matriz de responsabilidades e indicadores de maturidade cultural.
`02`Compliance baseado em riscos	Risk Based Approach: apetite a risco, indicadores de risco (KRIs) e revisões periódicas.
`03`PLD/FTP aprofundado	Avaliação Interna de Risco, monitoramento de operações, Pessoas Expostas Politicamente, sanções e ativos virtuais.
`04`KYC, KYB, KYP e KYE	Relacionamento com clientes, parceiros, fornecedores e colaboradores.
`05`Terceiros e due diligence	Qualificação, monitoramento e cláusulas de integridade em contratos.
`06`LGPD avançada	Incidentes, transferência internacional de dados e normas da ANPD.
`07`Investigação interna	Triagem de denúncias, sigilo, imparcialidade e documentação dos achados.
`08`Atualização regulatória	Novidades do Banco Central (incluindo a Resolução BCB nº 588/2026 e as Resoluções CMN nº 4.595/2017 e nº 4.968/2021), da CVM (Resolução CVM nº 50 e alterações) e da ANPD.

Trilhas e reciclagem

Quatro níveis e um ciclo permanente

Nível 1 · ConscientizaçãoTodos os colaboradores. Entender o que é Compliance e por que o compromisso ético importa.

Nível 2 · OperacionalEquipes e gestores de processos. Identificar riscos operacionais e seguir as diretrizes.

Nível 3 · TécnicoCompliance, Riscos, Jurídico e Auditoria. Aprofundamento normativo, conceitual e analítico.

Nível 4 · EstratégicoConselho, diretoria e lideranças. Governança, supervisão e alinhamento cultural.

O fim do treinamento único

Capacitação inicial→Avaliação de compreensão→Reciclagem anual ou semestral→Atualização normativa

Pacotes e certificados

Dois formatos

OPÇÃO 1

Pacote Essencial de Conscientização

Por turma de até 30 participantesR$ 8.000 a R$ 12.000

Módulos 1 e 2
Materiais didáticos
Avaliação de retenção
Certificado de conclusão assinado pela profissional responsável

OPÇÃO 2

Educação Continuada em Compliance

Programa anualR$ 24.000 a R$ 40.000

Trilhas por nível
Reciclagens periódicas
Atualização regulatória
Certificados a cada ciclo, prontos para auditoria

Investimento sugerido. O valor final é definido em proposta por escrito, conforme o número de participantes, a modalidade e o nível de adaptação ao risco da organização.

Referências

Referências bibliográficas e normativas

Normas conferidas em outubro de 2026, com a data de cada ato. O conteúdo é revisado a cada turma para incluir as alterações publicadas no período.

Legislação federal

BRASIL. Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. Dispõe sobre os crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores e cria o COAF.
BRASIL. Lei nº 12.683, de 9 de julho de 2012. Altera a Lei nº 9.613/1998 para tornar mais eficiente a persecução penal dos crimes de lavagem de dinheiro.
BRASIL. Lei nº 12.846, de 1º de agosto de 2013. Responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas por atos contra a administração pública (Lei Anticorrupção).
BRASIL. Lei nº 13.260, de 16 de março de 2016. Regulamenta o disposto na Constituição sobre terrorismo.
BRASIL. Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018. Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).
BRASIL. Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019. Cumprimento de sanções impostas por resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas.

Conselho Monetário Nacional e Banco Central do Brasil

CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL. Resolução CMN nº 4.595, de 28 de agosto de 2017. Política de conformidade (compliance) das instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central.
CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL. Resolução CMN nº 4.968, de 25 de novembro de 2021. Sistemas de controles internos das instituições financeiras.
BANCO CENTRAL DO BRASIL. Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020. Política, procedimentos e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
BANCO CENTRAL DO BRASIL. Resolução BCB nº 588, de 23 de setembro de 2026. Comunicação ao COAF de transferências de ativos virtuais com carteiras autocustodiadas e de câmbio em espécie a partir de US$ 10 mil. Vigência em 1º de outubro de 2026.

Comissão de Valores Mobiliários

COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS. Resolução CVM nº 50, de 31 de agosto de 2021. Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no mercado de valores mobiliários.
COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS. Resolução CVM nº 245, de 1º de julho de 2026. Altera a Resolução CVM nº 50 para exigir diligência reforçada sobre investidores não residentes de jurisdições listadas pelo GAFI.

Autoridade Nacional de Proteção de Dados

AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 4/2023. Dosimetria e aplicação de sanções administrativas.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 15/2024. Comunicação de incidentes de segurança.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 18/2024. Atuação do encarregado pelo tratamento de dados pessoais.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 19/2024. Regulamento de transferência internacional de dados.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 30/2025. Mapa de temas prioritários para 2026 e 2027.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 32/2026. Reconhece a adequação da União Europeia para transferência internacional de dados.

Referências internacionais

COSO (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission). Gerenciamento de Riscos Corporativos: Estrutura Integrada. 2004. Atualizado em 2017 como Enterprise Risk Management: Integrating with Strategy and Performance.
FINANCIAL ACTION TASK FORCE (FATF/GAFI). As Recomendações do GAFI: padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo e da proliferação. Paris: FATF, 2012, com atualizações posteriores.

Leituras recomendadas

Material de referência do mercado de compliance disponível em português, e documentos em inglês de uso corrente que podem ser traduzidos para estudo.

Guias oficiais em português · acesso gratuito

CONTROLADORIA-GERAL DA UNIÃO (CGU). Programa de Integridade: Diretrizes para Empresas Privadas. Brasília: CGU, 2015 (vol. I) e 2024 (vol. II, com os cinco pilares do programa e temas ESG).
CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF). Casos e Casos: coletânea de tipologias de LD/FTP. Edição especial. Brasília: COAF, 2021. Reúne 87 tipologias de lavagem e 6 de financiamento do terrorismo, com sinais de alerta.
THE INSTITUTE OF INTERNAL AUDITORS (IIA). Modelo das Três Linhas do IIA 2020: uma atualização das Três Linhas de Defesa. Tradução do IIA Brasil, 2020.
ANBIMA. Guia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP). Versão 2022.

Governança corporativa

INSTITUTO BRASILEIRO DE GOVERNANÇA CORPORATIVA (IBGC). Compliance à luz da governança corporativa. São Paulo: IBGC, 2017. Série IBGC Orienta.
INSTITUTO BRASILEIRO DE GOVERNANÇA CORPORATIVA (IBGC). Código das Melhores Práticas de Governança Corporativa. 6. ed. São Paulo: IBGC, 2023.

Normas técnicas ABNT

ABNT. NBR ISO 37301:2021. Sistemas de gestão de compliance: requisitos com orientações para uso.
ABNT. NBR ISO 37001:2017. Sistemas de gestão antissuborno: requisitos com orientações para uso.
ABNT. NBR ISO 31000:2018. Gestão de riscos: diretrizes.

Livros

GIOVANINI, Wagner. Compliance: a excelência na prática. São Paulo, 2014. Manual de implantação e gestão de programas de integridade.
ZENKNER, Marcelo. Integridade governamental e empresarial: um espectro da repressão e da prevenção à corrupção no Brasil e em Portugal. Belo Horizonte: Fórum, 2019.
Compliance, gestão de riscos e combate à corrupção. Belo Horizonte: Fórum, 2018. Obra coletiva, com capítulos de Wagner Giovanini e Marcelo Zenkner.

Em inglês · para tradução e estudo

U.S. DEPARTMENT OF JUSTICE. Evaluation of Corporate Compliance Programs. Washington, DC: DOJ, atualizado em 2024. As perguntas que o regulador americano faz para medir se um programa funciona na prática.
OECD. Good Practice Guidance on Internal Controls, Ethics, and Compliance. Paris: OECD, 2010.
THE WOLFSBERG GROUP. Princípios e perguntas frequentes sobre PLD/FTP para instituições financeiras (wolfsberg-group.org).

Próximo passo

Um programa ajustado à sua organização

Responsável: Renata Sellari Monteiro · Compliance Financeiro, PLD/FTP, Gestão de Riscos, Controles e Conformidade.

WhatsApp+55 17 99738-1555

Programa Corporativo 2 · Proposta prática

Programa Corporativo de ComplianceFormação, reciclagem e cultura

Compliance na prática: conhecimento, prevenção, controles e cultura. Um programa que transforma a norma em comportamento e em decisão no dia a dia da equipe.

Compliance FinanceiroPLD/FTPGestão de RiscosControles InternosCultura de Compliance

PropostaFalar pelo WhatsApp

20hPrograma completo

2Módulos

4Níveis de trilha

3Pacotes comerciais

Apresentação

Compliance não é só um treinamento anual obrigatório

Uma organização protegida de verdade desenvolve cultura de conformidade: profissionais de todas as áreas sabem o que fazer, e não apenas o que diz a norma.

O que cada profissional passa a saber

Quais são as suas responsabilidades Quais riscos estão ligados à sua atividade Como identificar sinais de alerta Como agir diante de não conformidade Quando e como comunicar uma ocorrência Como proteger informações e dados Como prevenir fraudes Como lidar com conflito de interesses Como usar o canal de denúncias Como documentar decisões Como agir diante de mudança regulatória

Objetivo

Do nível introdutório ao avançado, de forma progressiva

O programa desenvolve e recicla o conhecimento de Compliance integrando dez frentes, e se adapta ao segmento, ao porte, ao nível de risco e à realidade operacional de cada instituição.

ComplianceRiscosControles InternosPLD/FTPFraudesLGPDÉticaGovernançaSegurança da InformaçãoConduta

Para quem

Três tipos de organização

I

Instituições financeiras

Bancos, cooperativas de crédito, fintechs e instituições de pagamento
Corretoras, distribuidoras e administradoras
Correspondentes e empresas do mercado financeiro
Instituições autorizadas ou supervisionadas pelo Banco Central
Participantes do mercado de capitais

II

Empresas privadas

Empresas de médio e grande porte e empresas reguladas
Empresas com operações financeiras relevantes e grande volume de dados
Empresas sujeitas a riscos de fraude e corrupção
Prestadores de serviço para instituições financeiras

III

Setor público

Órgãos públicos, empresas públicas e sociedades de economia mista
Autarquias e fundações
Organizações que participam de contratações públicas

Módulo 1 · 8 horas

Fundamentos, cultura e prevenção

Do básico ao intermediário. Cria uma base comum de conhecimento para todos os profissionais da organização, de qualquer área. São 4 horas de fundamentos e cultura e 4 horas de prevenção e aplicação prática.

Tema	Conteúdo
`01`O que é Compliance	Conceito e finalidade; diferença entre Compliance, Auditoria, Controles Internos e Gestão de Riscos; primeira, segunda e terceira linhas; responsabilidades individuais e cultura de conformidade.
`02`Ética e integridade	Ética profissional, Código de Conduta, conflito de interesses, brindes, presentes e hospitalidades, relacionamento com fornecedores, clientes e agentes públicos, tomada de decisão ética.
`03`Governança e responsabilidades	Papel da alta administração, responsabilidades de gestores e colaboradores, independência da função de Compliance, comunicação, reporte, documentação e rastreabilidade.
`04`Gestão de riscos	Identificação e avaliação, probabilidade e impacto, risco inerente e residual, controles preventivos e detectivos, planos de tratamento e monitoramento.
`05`Controles internos	O que são controles, desenho, efetividade, testes, evidências, falhas de controle, planos de ação, monitoramento e revisão.
`06`PLD/FTP	Lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa; abordagem baseada em risco; KYC, KYP e KYE; beneficiário final; monitoramento, operações suspeitas, comunicação, sanções e consequências.
`07`Prevenção a fraudes	Fraude interna e externa, engenharia social, fraude documental, transacional e de identidade, sinais de alerta, prevenção, detecção, resposta, investigação e comunicação.
`08`LGPD e proteção de dados	Princípios, dados pessoais e sensíveis, bases legais, direitos dos titulares, controlador e operador, segurança, compartilhamento, armazenamento, descarte e incidentes.
`09`Segurança da informação	Credenciais, phishing, engenharia social, vazamento e acesso indevido, dispositivos, compartilhamento, trabalho remoto e comportamento seguro.
`10`Canal de denúncias	Finalidade, o que comunicar, confidencialidade, não retaliação, tratamento, responsabilidades, investigação e documentação.

Módulo 2 · 12 horas

Compliance avançado, riscos e atualização regulatória

Formação avançada e reciclagem profissional para quem atua ou vai atuar em Compliance, Riscos, PLD/FTP, Controles Internos, Auditoria, Jurídico, Segurança e Governança. São 6 horas de Compliance, Riscos, PLD e Fraudes e 6 horas de LGPD, Investigações, Controles e Casos.

Tema	Conteúdo
`01`Programa de Compliance	Estrutura, governança, políticas, procedimentos, matriz de responsabilidades, monitoramento, indicadores, reporte e melhoria contínua.
`02`Compliance baseado em riscos	Risk Based Approach, identificação, classificação, apetite a risco, controles, indicadores de risco (KRIs), monitoramento e revisão periódica.
`03`PLD/FTP avançado	Avaliação Interna de Risco; classificação de clientes, produtos, canais, regiões e operações; alertas, investigação, documentação, comunicação ao COAF, PEPs, beneficiário final e sanções financeiras direcionadas.
`04`KYC, KYB, KYP e KYE	Aplicação prática na prevenção de fraude, corrupção, lavagem de dinheiro, conflito de interesses, risco reputacional e relacionamento com terceiros.
`05`Fraudes e riscos não financeiros	Modelo de prevenção, análise de comportamento, fraude interna, externa e digital, risco operacional, reputacional, legal e de terceiros, resposta a incidentes.
`06`Terceiros e fornecedores	Due diligence, classificação de risco, contratação, monitoramento, cláusulas de Compliance, anticorrupção, proteção de dados e encerramento.
`07`LGPD avançada	Governança de privacidade, riscos de dados, incidentes e resposta, fornecedores, transferência internacional, contratos, encarregado, fiscalização e sanções.
`08`Investigações internas	Recebimento e triagem da denúncia, preservação de evidências, entrevistas, documentação, análise, conclusão, plano de ação e confidencialidade.
`09`Cultura de Compliance	Comportamento, liderança, treinamento, comunicação, incentivos, responsabilização, indicadores de cultura e avaliação de maturidade.
`10`Atualização regulatória	Revisão periódica das alterações relevantes no ambiente regulatório e das exigências aplicáveis à instituição.

Trilha de aprendizagem

Quatro níveis, um para cada papel

Nível 1 · ConscientizaçãoPara todos os colaboradores. Entender o que é Compliance e por que ele importa.

Nível 2 · OperacionalPara colaboradores e gestores de processos com risco. Identificar a situação de risco e agir corretamente.

Nível 3 · TécnicoPara Compliance, Riscos, PLD/FTP, Controles, Auditoria e Jurídico. Aprofundar técnicas, controles, análise e monitoramento.

Nível 4 · EstratégicoPara diretoria, conselho e responsáveis pela governança. Riscos, responsabilidades, decisão, cultura e supervisão.

Metodologia e avaliação

Da norma à decisão registrada

Aulas expositivas, estudos de caso, simulações, quizzes, análise de cenários, controles e alertas, e situações reais de tomada de decisão.

Conhecer→Compreender→Identificar→Analisar→Decidir→Agir→Registrar→Aprimorar

Avaliação da aprendizagem: diagnóstica e contínua, estudos de caso, exercícios práticos, avaliação final, pesquisa de reação, retenção e certificado. O registro de participação serve como evidência do programa de treinamento da instituição.

Ciclo de educação continuada

Treinamento inicial→Avaliação→Monitoramento→Atualização→Reciclagem→Nova avaliação

A reciclagem pode ser anual, semestral, trimestral ou extraordinária, quando muda a norma ou ocorre um incidente.

Atualização regulatória 2026

O que mudou e já entra no conteúdo

Res. BCB 588/2026 · vigência 01/10/2026Ativos virtuais e câmbio em espécieComunicação ao COAF de transferências de ou para carteiras autocustodiadas a partir de US$ 10 mil e de câmbio em espécie a partir do mesmo valor. Base contínua: Res. CMN 4.595/2017 (conformidade), Res. CMN 4.968/2021 (controles internos) e Circ. BCB 3.978/2020 (PLD/FTP).

Res. CVM 245/2026 · vigência 15/07/2026Resolução CVM 50 atualizadaDiligência reforçada para investidores não residentes de jurisdições listadas pelo GAFI, inclusive estruturas societárias e cadeias de controle.

Res. CD/ANPD 32/2026Transferência de dados para a União EuropeiaReconhecimento de adequação do bloco europeu. Seguem como base as Res. CD/ANPD 4/2023 (sanções), 15/2024 (incidentes), 18/2024 (encarregado), 19/2024 (transferência internacional) e 30/2025 (temas prioritários 2026-2027).

Legislação geralAs leis que sustentam o programaLei 9.613/1998 e Lei 12.683/2012 (lavagem de dinheiro), Lei 13.260/2016 (terrorismo), Lei 13.810/2019 (sanções do Conselho de Segurança da ONU), Lei 13.709/2018 (LGPD) e Lei 12.846/2013 (Anticorrupção).

Normas conferidas em outubro de 2026. O conteúdo é revisado a cada turma para incluir as alterações publicadas no período.

Pacotes e investimento

Três formatos para a instituição

Modalidades presencial, on-line ao vivo, híbrida ou em turma fechada. Programa completo de 20 horas.

OPÇÃO 1

Pacote Essencial

Formação + reciclagem · por turmaR$ 8.000 a R$ 12.000

Módulos 1 e 2
Material didático e exercícios
Avaliação e certificado
Pesquisa de reação
Turmas de até cerca de 30 participantes

OPÇÃO 2

Pacote Corporativo Completo

Formação + diagnóstico + atualizaçãoR$ 15.000 a R$ 22.000

Diagnóstico inicial
Módulos 1 e 2 com estudos de caso
Relatórios
Reciclagem
Alinhamento contínuo

OPÇÃO 3

Educação Continuada

Programa anualR$ 24.000 a R$ 40.000

Diagnóstico e trilhas por nível
Reciclagens periódicas
Atualização normativa
Relatórios e encontros de revisão
Para quem busca cultura permanente

TURMAS FECHADAS Treinamentos avulsos · R$ 2.500 a R$ 6.000 por tema PLD/FTP · Prevenção a Fraudes · LGPD · Compliance e Controles Internos · Ética e Anticorrupção · Alta Administração

Investimento sugerido. O valor final é definido em proposta por escrito, conforme o número de participantes, a modalidade, o segmento e o nível de adaptação ao risco da instituição.

Referências

Referências bibliográficas e normativas

Normas conferidas em outubro de 2026, com a data de cada ato. O conteúdo é revisado a cada turma para incluir as alterações publicadas no período.

Legislação federal

BRASIL. Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998. Dispõe sobre os crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores e cria o COAF.
BRASIL. Lei nº 12.683, de 9 de julho de 2012. Altera a Lei nº 9.613/1998 para tornar mais eficiente a persecução penal dos crimes de lavagem de dinheiro.
BRASIL. Lei nº 12.846, de 1º de agosto de 2013. Responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas por atos contra a administração pública (Lei Anticorrupção).
BRASIL. Lei nº 13.260, de 16 de março de 2016. Regulamenta o disposto na Constituição sobre terrorismo.
BRASIL. Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018. Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).
BRASIL. Lei nº 13.810, de 8 de março de 2019. Cumprimento de sanções impostas por resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas.

Conselho Monetário Nacional e Banco Central do Brasil

CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL. Resolução CMN nº 4.595, de 28 de agosto de 2017. Política de conformidade (compliance) das instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central.
CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL. Resolução CMN nº 4.968, de 25 de novembro de 2021. Sistemas de controles internos das instituições financeiras.
BANCO CENTRAL DO BRASIL. Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020. Política, procedimentos e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
BANCO CENTRAL DO BRASIL. Resolução BCB nº 588, de 23 de setembro de 2026. Comunicação ao COAF de transferências de ativos virtuais com carteiras autocustodiadas e de câmbio em espécie a partir de US$ 10 mil. Vigência em 1º de outubro de 2026.

Comissão de Valores Mobiliários

COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS. Resolução CVM nº 50, de 31 de agosto de 2021. Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no mercado de valores mobiliários.
COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS. Resolução CVM nº 245, de 1º de julho de 2026. Altera a Resolução CVM nº 50 para exigir diligência reforçada sobre investidores não residentes de jurisdições listadas pelo GAFI.

Autoridade Nacional de Proteção de Dados

AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 4/2023. Dosimetria e aplicação de sanções administrativas.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 15/2024. Comunicação de incidentes de segurança.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 18/2024. Atuação do encarregado pelo tratamento de dados pessoais.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 19/2024. Regulamento de transferência internacional de dados.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 30/2025. Mapa de temas prioritários para 2026 e 2027.
AUTORIDADE NACIONAL DE PROTEÇÃO DE DADOS. Resolução CD/ANPD nº 32/2026. Reconhece a adequação da União Europeia para transferência internacional de dados.

Referências internacionais

COSO (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission). Gerenciamento de Riscos Corporativos: Estrutura Integrada. 2004. Atualizado em 2017 como Enterprise Risk Management: Integrating with Strategy and Performance.
FINANCIAL ACTION TASK FORCE (FATF/GAFI). As Recomendações do GAFI: padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo e da proliferação. Paris: FATF, 2012, com atualizações posteriores.

Leituras recomendadas

Material de referência do mercado de compliance disponível em português, e documentos em inglês de uso corrente que podem ser traduzidos para estudo.

Guias oficiais em português · acesso gratuito

CONTROLADORIA-GERAL DA UNIÃO (CGU). Programa de Integridade: Diretrizes para Empresas Privadas. Brasília: CGU, 2015 (vol. I) e 2024 (vol. II, com os cinco pilares do programa e temas ESG).
CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS (COAF). Casos e Casos: coletânea de tipologias de LD/FTP. Edição especial. Brasília: COAF, 2021. Reúne 87 tipologias de lavagem e 6 de financiamento do terrorismo, com sinais de alerta.
THE INSTITUTE OF INTERNAL AUDITORS (IIA). Modelo das Três Linhas do IIA 2020: uma atualização das Três Linhas de Defesa. Tradução do IIA Brasil, 2020.
ANBIMA. Guia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP). Versão 2022.

Governança corporativa

INSTITUTO BRASILEIRO DE GOVERNANÇA CORPORATIVA (IBGC). Compliance à luz da governança corporativa. São Paulo: IBGC, 2017. Série IBGC Orienta.
INSTITUTO BRASILEIRO DE GOVERNANÇA CORPORATIVA (IBGC). Código das Melhores Práticas de Governança Corporativa. 6. ed. São Paulo: IBGC, 2023.

Normas técnicas ABNT

ABNT. NBR ISO 37301:2021. Sistemas de gestão de compliance: requisitos com orientações para uso.
ABNT. NBR ISO 37001:2017. Sistemas de gestão antissuborno: requisitos com orientações para uso.
ABNT. NBR ISO 31000:2018. Gestão de riscos: diretrizes.

Livros

GIOVANINI, Wagner. Compliance: a excelência na prática. São Paulo, 2014. Manual de implantação e gestão de programas de integridade.
ZENKNER, Marcelo. Integridade governamental e empresarial: um espectro da repressão e da prevenção à corrupção no Brasil e em Portugal. Belo Horizonte: Fórum, 2019.
Compliance, gestão de riscos e combate à corrupção. Belo Horizonte: Fórum, 2018. Obra coletiva, com capítulos de Wagner Giovanini e Marcelo Zenkner.

Em inglês · para tradução e estudo

U.S. DEPARTMENT OF JUSTICE. Evaluation of Corporate Compliance Programs. Washington, DC: DOJ, atualizado em 2024. As perguntas que o regulador americano faz para medir se um programa funciona na prática.
OECD. Good Practice Guidance on Internal Controls, Ethics, and Compliance. Paris: OECD, 2010.
THE WOLFSBERG GROUP. Princípios e perguntas frequentes sobre PLD/FTP para instituições financeiras (wolfsberg-group.org).

Diferencial

A norma vira um ciclo de decisão

O que é?→Qual é o risco?→Como identificar?→O que fazer?→Para quem comunicar?→Como registrar?→Como prevenir?

Responsável: Renata Sellari Monteiro · CPC-F (LEC/FGV), certificação vigente até 2028.

WhatsApp+55 17 99738-1555

Investimento

Estruturação de cursosValores e formatos

Cada curso tem um ponto de partida diferente. Os valores abaixo são referências: o orçamento final depende da complexidade do conteúdo e do que o projeto precisa entregar.

OrçamentoFalar pelo WhatsApp

Design instrucional

Três formatos com valor de partida

FORMATO I

Estruturação básica

A partir deR$ 1.500

Para quem já tem o conteúdo e precisa de uma ordem que faça sentido para o aluno.

Objetivos de aprendizagem
Módulos e aulas
Sequência do curso

FORMATO II

Diagnóstico e arquitetura

A partir deR$ 2.000

Para quem precisa decidir para quem é o curso e onde o aluno deve chegar antes de montar as aulas.

Diagnóstico e definição do público
Objetivos de aprendizagem
Arquitetura do curso e jornada do aluno
Estrutura dos módulos

FORMATO III

Design instrucional completo

A partir deR$ 4.000

O curso pronto para gravar: estrutura, conteúdo de cada aula e forma de avaliar o aluno.

Arquitetura, módulos e aulas
Atividades e avaliações
Roteiros das aulas
Materiais complementares
Orientação de gravação

Sob consulta

Projetos com valor a negociar

Quando o trabalho envolve extrair o conhecimento do especialista, criar o método ou capacitar uma instituição inteira, o escopo muda de um projeto para outro. Nesses casos o valor é definido depois de uma conversa de diagnóstico.

PROJETO

Curso estratégico completo

InvestimentoA negociar

Para transformar anos de experiência prática em um método ensinável.

Extração do conhecimento do especialista
Criação ou organização do método
Roteiros detalhados e materiais didáticos
Atividades, avaliações e validação pedagógica
Jornada completa do aluno

CORPORATIVO

Treinamentos para instituições

InvestimentoA negociar

Programas de Compliance e PLD/FTP para equipes de instituições financeiras e empresas.

Conteúdo adaptado ao porte e ao perfil de risco
Entrevistas com as áreas envolvidas
Avaliação e registro de participação
Indicadores e validação com o compliance da instituição

Como chego ao valor

Tudo depende da complexidade do curso

O preço não é definido pelo número de páginas nem só pelas horas de trabalho. Ele acompanha o tamanho da transformação entregue.

Conhecimento bruto→Método→Arquitetura→Experiência de aprendizagem→Aplicação

O que pesa no orçamento

Quantidade de módulos Número de aulas Quantidade de materiais Necessidade de pesquisa Entrevistas com especialistas Produção audiovisual Plataforma utilizada Prazo de entrega Número de revisões

Parcerias

Parceria e indicação

PARCERIA Parceria Conduta Projetos desenvolvidos em conjunto, com divisão de etapas e de responsabilidades definida para cada caso. A negociar

INDICAÇÃO Indicação de clientes Para quem indica um especialista ou uma instituição que contrata a estruturação do curso. A negociar

Próximo passo

Um orçamento feito para o seu curso

Conte o tema, o público e o que você já tem pronto. Com isso eu indico o formato adequado e envio a proposta por escrito.

WhatsApp+55 17 99738-1555 VoltarPágina 1 · Trajetória

Valores de referência, sujeitos a proposta por escrito conforme o escopo.